Сенат США вводит законопроект о борьбе с финансированием терроризма с использованием криптовалют

Группа законодателей США из обеих партий внесла в Сенат законопроект, направленный на предотвращение доступа террористических организаций и их финансовых покровителей к финансовым ресурсам, в том числе цифровым активам.

Законопроект, получивший название «Закон о предотвращении финансирования терроризма 2023 года», предусматривает:

• Расширение санкций: Законопроект расширяет санкции на иностранные корпорации, которые финансово или иным образом поддерживают признанные США террористические организации. Это включает как традиционные финансовые компании, так и компании, занимающиеся цифровыми активами. 
• Запрет на использование финансовых учреждений США: Финансовые учреждения США будут запрещены от открытия счетов или проведения транзакций с организациями, причастными к финансированию терроризма, включая тех, кто использует цифровые активы.
• Идентификация и санкции: Министр финансов будет обязан идентифицировать и ввести санкции в отношении любой группы или финансовой организации, облегчающей террористические транзакции с использованием цифровых активов в течение 60 дней с момента вступления в силу законопроекта.

Эта совместная инициатива была предпринята на фоне растущих опасений по поводу использования криптовалют для финансирования терроризма. Такие события, как теракты 7 октября в Израиле, подчеркнули потенциал террористов для использования анонимности и легкости доступа к цифровым активам.

Законопроект получил поддержку со стороны некоторых, но не всех представителей сообщества криптовалют. Одни считают, что он необходим для предотвращения неправомерного использования криптовалют, в то время как другие опасаются, что он может затормозить инновации и привести к излишнему регулированию.

Chainalysis, фирма по анализу блокчейна, предостерегает от преувеличения заявлений о терроризме, основанном на криптовалюте. Они утверждают, что публичная и прозрачная природа технологии блокчейна делает ее менее эффективным инструментом для финансирования терроризма, чем другие методы.

Независимо от дискуссии, введение этого законопроекта свидетельствует о растущем осознании потенциальных рисков, связанных с криптовалютами и финансированием терроризма. Остается неизвестным, будет ли законопроект принят, но ясно, что этот вопрос получает все большее внимание со стороны законодателей и регуляторов.