ЕС ужесточит правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма для криптоиндустрии

Совет и парламент Европейского Союза предварительно согласовали пакет мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/FT), которые коснутся и криптоиндустрии.

Новые правила будут распространяться на всех поставщиков услуг в сфере криптовалют (CASP), включая биржи, кошельки и криптообменники. Они будут обязаны проводить комплексную проверку клиентов при осуществлении транзакций на сумму от €1000.

Кроме того, для трансграничных корреспондентских отношений участников индустрии предусмотрен усиленный режим комплексной проверки.

Ужесточение правил AML/FT также коснется других секторов, в том числе торговли предметами роскоши, продажи люксовых автомобилей, самолетов, яхт и предметов искусства.

В футбольный сектор также будут применяться меры AML/FT, но поскольку эта индустрия имеет значительные различия между странами, последние получат право делать исключения.

Власти ЕС также предусмотрели введение лимита для платежей наличными деньгами в размере €10 000. При этом предприятия обяжут идентифицировать и подтверждать личность тех, кто периодически совершает подобные операции на сумму от €3000. Государства-участники получат возможность установить более строгие ограничения.

Пакет мер направлен на одобрение членам ЕС. Предполагается, что новые нормы вступят в силу не позднее 2029 года.

В криптосообществе предложенные правила вызвали опасения, что применяемые к участникам индустрии меры AML/FT станут более строгими, чем для традиционного финансового рынка.

Эксперты также отметили, что из-под действия предлагаемых норм исключены NFT. Но пока неясно, не продолжится ли обсуждение для включения активов в окончательный вариант документа. Это же касается инструментов анонимизации транзакций вроде Tornado Cash, которые в ЕС могут признать вне закона.